一、岗位职责
（一）数据处理
负责催收数据的收集、整理与录入，确保数据准确完整。每日从系统导出逾期客户数据，分类整理后录入催收系统，为催收工作提供数据支持。
运用数据分析工具，对催收数据进行分析，生成数据报表，如逾期客户分布、催收进度等，为催收策略提供数据依据。每周汇总分析数据，挖掘逾期客户特征规律，为催收团队优化方案提供参考。
定期清洗和维护数据，更新客户信息，删除无效数据，保证数据时效性和可用性。每月核实更新客户联系方式、还款记录等关键信息，清理重复、错误数据，确保数据质量。
（二）内部沟通
作为催收部门与其他业务部门的沟通桥梁，及时传递信息，协调工作流程。当催收过程中客户对贷款审批或服务有疑问投诉时，***时间与相关部门沟通反馈，确保问题及时解决。
协助组织催收部门内部会议，准备资料，记录纪要，并跟进决议执行。提前收***议所需数据、案例分析等资料，详细记录会议决议，如催收策略调整、人员分工安排等，并及时跟进落实进度，定期向部门负责人汇报。
收集催收团队成员的问题和建议，及时反馈给上级领导，并跟进解决进度。每日与团队成员沟通，收集他们在催收过程中遇到的问题及对流程优化、系统改进的建议，及时整理上报给部门主管，并持续跟进问题解决情况，及时向团队成员反馈。
（三）管理委外催收公司
协助建立和维护与委外催收公司的合作关系，定期沟通了解催收进展。每月召开沟通会议，讨论催收案件分配、进度、难点问题解决等事宜，确保双方催收目标和策略一致。
监督评估委外催收公司工作，制定绩效考核指标，定期检查催收记录和效果，确保符合公司要求。根据催收回款率、客户投诉率、催收合规性等指标，每月对委外公司工作表现进行评分考核，对于未达标的委外公司及时提出整改要求，如整改不力则考虑终止合作。
协助处理与委外催收公司费用结算事宜，核对业绩数据，确保费用结算准确及时。在每个结算周期，与委外催收公司核对催收回款金额、案件数量等业绩数据，根据合同计算应支付费用，提交给财务部门审核付款，确保费用结算流程顺畅。

二、任职要求
（一）教育背景
大专及以上学历，金融、经济、管理等相关专业优先。
熟悉金融行业知识，了解小额贷款业务流程和催收法律法规。
（二）工作经验
1-2年小额贷款或金融行业相关经验优先，有催收或数据处理经验者尤佳。
了解催收行业，熟悉催收流程和技巧，能快速适应催收工作节奏。
（三）技能与能力
熟练使用Excel、Word、PowerPoint等办公软件，具备数据处理和分析能力，能运用数据分析工具进行数据挖掘者优先。
具备良好沟通协调能力，能与公司内部各部门及委外催收公司有效沟通，协调资源推动工作开展。
具有责任心和团队合作精神，工作认真细致，能承受工作压力，具备时间管理和问题解决能力。
（四）素质与态度
具备良好职业道德和操守，严格遵守公司规章制度和保密协议，对客户信息和公司商业机密严格保密。
对催收工作有正确认识和态度，注重合规催收，能在遵循法律法规和公司政策的前提下开展工作，维护公司形象和声誉。